Conoce a Kevin — tu tesorero de IA que nunca deja dinero parado.
Del forecast de 13 semanas al sweep automático en Tesouro Selic — Kevin cuida tu liquidez mientras tú cuidas el negocio. Integrado a tus +40 bancos vía Plataforma de conexión bancaria de Kobana, a tu ERP y a tu política de liquidez.
R$ 1 a 3 millones/año (moneda brasileña) en ganancia financiera para empresa de R$ 100M de facturación.
Tesorería que rinde todo el tiempo.
Nunca más saldo parado
Con una Selic de 14-15% a.a., cada R$ 1M ocioso por 30 días pierde R$ 12,5k. Kevin aplica todo en el riel correcto, respetando tu política de liquidez.
Forecast que acierta
De 60% de exactitud en la planilla al 88-92% en 13 semanas. Modelado que aprende tu patrón de entradas y salidas.
+40 bancos en un solo lugar
Plataforma de conexión bancaria de Kobana, CNAB (estándar brasileño de intercambio bancario) y Pix (sistema brasileño de pagos instantáneos) sincronizados en tiempo real. Conciliación cognitiva con 95-99% de auto-match.
Fraude detectada en segundos
+50% de detección, -55% de falsos positivos. Pago “legítimo, pero con la clave Pix cambiada ayer” — Kevin lo frena antes de que salga.
Todas las tareas de tesorería, una sola interfaz.
Forecast y planificación
- Proyección de flujo de caja a 13 semanas
- Proyección a 12 meses con narrativa de variación
- Escenarios (base, optimista, stress)
- Forecast cambiario con integración PTAX
Aplicación e inversión
- Sweep automático en CDB, compromissada y Tesouro Selic
- Respeto a política de liquidez mínima
- Límites por contraparte
- Curva de vencimientos optimizada
Conciliación bancaria
- Multibanco en +40 instituciones
- Matching cognitivo (95-99% auto-match)
- Interpretación de narrativas caóticas (“TED JOAO SILVA REF NF 1234”)
- Redacción de notas al controller en excepciones
Fraude y anomalía
- Detección en tiempo real
- Validación Pix DICT antes del pago
- Alerta de BEC (Business Email Compromise)
- Listas PEP y sanciones
- Vendor impersonation
Liquidez intradía
- Priorización de pagos en escenario de stress
- Pix 24/7/365 monitoreado
- Prevención de overdraft
- Optimización contractual × reputacional × regulatoria
Hedge y FX
- Exposición cambiaria multi-entidad
- Ejecución de hedge con mesa FX
- Lectura de minutas de Bacen y Fed
- NDF y forward con política de la empresa
Tarifas bancarias
- Análisis de fees en todos los bancos
- Identificación de ahorro (5-15% típico)
- Benchmark de nomenclatura no estandarizada
- Renegociación de paquetes
Deuda y covenants
- Monitoreo continuo (no trimestral)
- Lectura de cláusulas en portugués jurídico
- Alerta de cross-default
- Dashboard de salud del endeudamiento
Bank Account Management (BAM)
- Gestión de cuentas multibanco
- Poderes y firmantes
- Apertura/cierre de cuentas con KYB
- ISO 20022 cuando aplica
Reporting regulatorio
- Layouts Bacen y RFB (Receita Federal)
- Narrativa ejecutiva board-ready
- Consistencia cross-report
- Traducción a insights
Del contrato a Kevin operando en 1 día hábil.
- 01Conecta los bancos (30 min)
Plataforma de conexión bancaria de Kobana para los bancos principales. CNAB para convenios activos. Pix DICT para validación de beneficiarios.
- 02Carga tu política (1h)
Política de liquidez mínima, límites por contraparte, matriz de alzadas, calendario de pagos y aplicaciones.
- 03Carga los contratos (1h)
Kia Brain lee contratos de deuda, covenants, convenios bancarios. Todo en portugués jurídico.
- 04Configura las reglas de sweep (30 min)
Cuánto dejar en cuenta corriente, cuándo aplicar, cuál es la preferencia de producto (CDB, compromissada, Tesouro Selic).
- 05Primera semana — tú apruebas todo
Kevin empieza en modo “sugerencia”. Cada acción pasa por ti antes de ejecutarse.
- 06Semana 2 en adelante — automatización progresiva
Operaciones de bajo riesgo se vuelven automáticas. Operaciones críticas siguen con human-in-the-loop.
De dónde Kevin toma dato y dónde actúa.
Qué cambia en el día a día de tesorería.
| Tarea | Antes (manual) | Con Kevin |
|---|---|---|
| Forecast 13 semanas | 2-4 horas, 60% exactitud | 15 minutos, 90% exactitud |
| Conciliación multibanco diaria | 3-5 horas | 20 minutos (solo excepciones) |
| Decisión de sweep | Semanal, subjetivo | Diario, automatizado |
| Detección de fraude | Reactiva, post-pago | Real-time, pre-pago |
| Análisis de tarifas | Anual (si se hace) | Continua |
| Preparación de reporte gerencial | 4-6 horas | 30 minutos |
El contexto que hace que Kevin entienda tu tesorería.
- Política de liquidez mínima
- Límites por contraparte
- Calendario de obligaciones (tributos, nómina, proveedores estratégicos)
- Covenants de deuda en contratos
- Política de inversión
- Restricciones regulatorias (sector, auditoría)
- Historial de decisiones del tesorero
Cada decisión tuya le enseña a Kevin. ¿Aprobaste aquella aplicación? ¿Rechazaste el hedge? ¿Refinanciaste la deuda? Él se acuerda — y lo usa en las próximas sugerencias.
Un día con Kevin en una empresa de R$ 500M de facturación.
- 08h00
Kevin envía por WhatsApp: “Saldo consolidado de R$ 32M. R$ 28M por encima de la liquidez mínima. Sugerencia: aplicar R$ 18M en CDB Itaú 100% CDI con liquidez D+1 y R$ 10M en Tesouro Selic.”
- 08h15
Tesorero aprueba. Kevin ejecuta vía mesa XP.
- 10h30
Kevin detecta intento de pago al proveedor “ACME Ltda” con clave Pix nueva (cambiada ayer). Alerta a finanzas.
- 11h20
Finanzas confirma que es fraude — el email del proveedor fue comprometido. Pago cancelado. R$ 87k salvados.
- 14h00
Kevin manda actualización: “Entrada inesperada de R$ 4,2M del cliente X. Forecast recalculado. ¿Quieres aplicar el excedente?”
- 18h00
Kevin entrega el reporte del día al email del CFO: R$ 87k de fraude evitada, R$ 124k en rendimiento incremental del sweep, 3 tarifas bancarias cuestionadas.
Lo que nuestros clientes están midiendo.
Tesorería es el corazón financiero. Cuidado triple.
- Human-in-the-loop obligatorio en cualquier aplicación, sweep o hedge
- Doble aprobación en operaciones por encima del límite de la alzada
- Trazabilidad de auditoría en estándar Bacen
- Validación Pix DICT antes de cualquier pago
- Segregación de funciones (quien sugiere ≠ quien aprueba)
Preguntas frecuentes.
¿Kevin ejecuta solo?+
Solo en operaciones dentro de la alzada y reglas preaprobadas (ej.: sweep automático dentro de la política). Cualquier cosa fuera de la política pide aprobación.
¿Funciona con banco pequeño?+
Sí. Cualquier banco que tenga CNAB o Plataforma de conexión bancaria de Kobana. Fintechs también — Nubank, Stone, Cora, Pagseguro, Iugu, BS2.
¿Se conecta con Kyriba / SAP Treasury?+
Sí, como fuente de dato y destino de ejecución. Kevin corre encima, no reemplaza.
¿Puedo configurar política personalizada?+
Sí — matriz de alzadas, límites por contraparte, tipo de producto permitido, liquidez mínima, todo vía Kia Brain.
¿El forecast funciona para empresa estacional?+
Sí. El modelo aprende estacionalidad (Black Friday, cosecha, escolar, turismo).
¿Se cobra por operación de Kevin?+
Cada aplicación, conciliación y sweep cuenta como una operación en el plan.
¿Listo para dejar de perder dinero parado?
Agenda una charla y mira a Kevin haciendo sweep, forecast y conciliación con tus propios datos.